非你莫属

黄循财：打击金融犯罪，重点是洗钱、恐怖主义融资_我的网站

A |     这是一篇由 Ryan McCaffrey 撰写的评论文章。    2024年6月26日，新加坡总理黄循财出席在新加坡滨海湾金沙举行的国际反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，简称FATF）全体会议。

B | 他在 2002 年至 2012 年初代 Xbox 和 Xbox 360 时代曾在《官方 Xbox 杂志》工作，后来成为了“Xbox 专家”。以下内容为新加坡眼根据国会英文资料翻译整理：反洗钱金融行动特别工作组（FATF）主席拉杰·库马尔先生，FATF代表团和观察员们，女士们、先生们，首先，让我向所有代表们热情欢迎您们来到新加坡。今年是FATF成立35周年。我想借此机会祝贺FATF达到这一重要的里程碑。FATF最初由16个成员国组成，旨在阻止毒品贩子和卡特尔组织洗钱其非法获利。在 Xbox 25 周年纪念即将来临之际，他将分享他在该平台第一个四分之一世纪里的回忆。关注我足够久的读者可能还记得，当年我在为《官方 Xbox 杂志》评测 Ubisoft 出色的汤姆·克兰西潜行系列第三作 细胞分裂3：混沌理论 时，给出了 9.9 分（满分 10 分）。如今，FATF已成为一个全球性组织，其职责范围更广。FATF制定的标准被200多个司法管辖区使用，用于打击洗钱、恐怖主义资金筹集和扩散融资。有趣的是，当时曾有媒体为此撰写过史上最短的新闻报道。这些努力确保了全球金融系统的安全和完整性，使世界变得更加安全。新的威胁虽然我们取得了进展，但犯罪分子始终在寻找机会和漏洞来利用。打击金融犯罪是一场持续的战斗，我们必须保持警惕，并不断优化以应对新的威胁。

C | 近年来，电子交易的兴起使得购买和销售商品和服务变得更加便利。但这也为犯罪分子提供了新的机会，例如进行诈骗等犯罪行为。

D | 这是该杂志当时给出的最高分，甚至这还没达到我理想的分数。

E | 我当时其实想给满分 10 分，但主编劝住了我。但即便低了 0.1 分，山姆·费舍尔的得分依然高于士官长——Halo: Combat Evolved 在 2001 年该杂志的创刊号之一中获得了 9.6 分，而 Halo 2 在 2004 年获得了 9.7 分。直到今天，我依然坚持那个极高的评分。虚拟资产的出现和数字支付渠道的增加，使得犯罪分子更容易移动和隐藏其非法所得。Chaos Theory 过去是——现在也是——那么优秀。它本质上是三款满分游戏合而为一；稍后会详细说明。他们能够跨越国界进行操作，并利用国家执法机构之间存在的信息孤岛。没有任何一个国家可以单独解决这些威胁。这就是为什么FATF在领导协调全球努力方面变得更加重要的原因。

F | 在这方面，我很高兴看到FATF在近年来在应对这些挑战方面取得的进展。首先，让我们回到 2005 年 3 月 Chaos Theory 在初代 Xbox 上发布前的几个月。细胞分裂7 系列当时已不再是 Xbox 独占，但从技术层面讲，Chaos Theory 在 Xbox 上的表现远优于 PS2 和 GameCube 版本。

G | 首先在拦截非法资金方面取得成就或进展。根据国际刑警组织（INTERPOL）的数据，每年约有2到3万亿美元的非法所得通过全球金融系统流动。这是该作成为 Xbox 玩家必玩之选的第一个信号。

H | 当你玩游戏的时间足够长，无论是作为玩家还是游戏媒体撰稿人，你最终都会产生一种我称之为“蜘蛛感应”的东西——这意味着你通常在接触一款游戏很短时间后，就能很好地预判它的质量。其中只有极小部分犯罪资产被拦截和追回，这意味着犯罪分子往往能够逍遥法外，并且从他们的犯罪中获得丰厚的利润。为了解决这个问题，FATF已经修订了其标准，以增强国际合作，例如要求各国承认并执行彼此关于没收资产的法院判决。FATF还与国际刑警组织合作，汇集行业专家和决策人，讨论资产追回的最佳方式，并加强执法、金融情报单位和决策人之间的合作。在提升全球资产追回的努力中，现在还处于早期阶段。

I | 当我第一次在预览活动中试玩 Chaos Theory 时，那种“蜘蛛感应”就产生了。“我觉得这一作可能会非常特别，”我心想。根据INTERPOL最新的数据显示，从非法资产的追回率已经有所改善。十年前不到1%，今年达到了约3%。虽然3%仍然偏低，我们需要做得更好。这在当时或现在都不令人意外，因为 Chaos Theory 是由 Ubisoft Montreal 开发的，那是当时世界上最顶尖的开发工作室之一，也是初代 细胞分裂7 的缔造者（Ubisoft Shanghai 负责了第一部续作 Pandora Tomorrow 以及 Chaos Theory 之后的 细胞分裂4：双重间谍——这两作的水准都比 Montreal 的作品低一个档次）。Montreal 团队正在精心打磨这一点本身并不意外，但直到我坐下来评测成品时，才发现他们做出了一款多么不可议的游戏。Chaos Theory 虽然不是我们今天所熟知的那种完全开放世界体验，但每个空间几乎总有多种出入方式。但至少我们正在朝着正确的方向前进，未来可以朝着更高的追回率努力。近年来，FATF取得的第二项成就是改善法定实体（如公司和信托）的透明制度，这些实体可能被用来隐藏犯罪活动。

J | 回到之前提到的“三款满分游戏合而为一”的话题：你们都知道单人战役。它包含了许多令人难忘的精彩任务，从开篇的灯塔到开放式的银行，再到北海道的“反忍者”楼层，以及热气腾腾的日本澡堂。你可以把山姆·费舍尔玩成一个残忍的连环杀手，在用电击弹电晕受害者后用消音手枪处决他们；或者你也可以反其道而行之，尝试完全的“幽灵”通关，不杀一人，只留下身后一群昏迷但生命无虞的坏蛋。场景本身也是开放式的；虽然它不是我们今天所熟知的那种完全开放世界体验，但每个空间几乎总有多种出入方式，每一次遭遇战都是一道多选题。

K | 特别值得注意的是，FATF已更新其标准，要求披露额外的信息，使执法机构能够更好地识别这些实体背后的真实所有者。FATF取得的第三项成就是找出打破信息孤岛的方法。执法机构和私人金融机构会希望在涉及其来源和客户信息方面设置保障措施。

L | 然而，这些保障措施形成了犯罪分子可以利用的信息孤岛，以掩盖其行踪。我还可以继续说下去，但让我们先聊聊 PvP 多人模式，它提供了包体内的第二款满分游戏。为解决这一问题，FATF建议在可接受的监管框架内，执法机构与金融机构之间以及私人金融机构之间分享信息的方式。在 Pandora Tomorrow 中首次亮相的“间谍对雇佣兵”模式回归了，并继续证明自己不仅是 2005 年，而且是有史以来最独特、最具创新性的多人游戏之一。新加坡支持这些努力，因为我们已经看到了打破这些信息孤岛带来的好处。今年早些时候，新加坡的中央银行——新加坡金融管理局，推出了一个平台，让私营金融机构能够安全地共享红色信号客户的信息。这使它们能够更好地检测犯罪网络和活动。间谍以第三人称视角进行游戏，配备非致命武器，只能通过潜行到全副武装的雇佣兵身后将其击杀（雇佣兵使用第一人称视角，视野受到限制）。新加坡警察部队成立了一个反诈骗中心，执法机构、主要银行和在线电子商务平台的官员在同一地点共同办公，促进实时协调，追踪可疑资金流动并冻结非法资金。近距离语音聊天增加了深度——间谍可以嘲讽雇佣兵，分散他们的注意力以便完成潜行绕后，然后扭断他们的脖子。枪械对抗小道具，头脑对抗肌肉。这真是天才的设计。最后，还有合作战役。这不仅仅是用两个玩家去玩主线战役，而是一个完全独立的剧情，你和朋友扮演 Shadownet 间谍渗透各种地点。你们需要通力协作，比如背靠背爬上电梯井，或者一个人冲向另一个人，后者像人体导弹一样把前者投向敌人。我们已经看到了这些举措带来的积极成果。我们能够更早地检测到欺诈行为，并为受害者追回更多的资金。光盘中自带了四个这样的任务，发布后又作为免费 DLC 增加了两个。这可以说为我们今天所熟知并喜爱的专用合作游戏铺平了道路。新加坡的承诺通过FATF及其合作伙伴的共同努力，我们在全球范围内在打击洗钱和资助恐怖主义方面取得了进展。但全球打击金融犯罪的成功也取决于各国政策的有效实施。新加坡作为一个国际金融和商业中心，我们意识到国家面临着更大的洗钱和资助恐怖主义风险。但我们决心采取必要的措施来应对这些风险，并维护新加坡作为一个信誉良好的金融中心的声誉。为此，我们不断审查和加强我们的法律框架，使其符合FATF的标准。在过去几年中，我们已经加强了监管措施，增加了所有权的透明度；引入了新的法规；并加强了现有法律，以应对与虚拟资产、以及宝石和金属交易商有关的风险。我们还加强了法律，赋予我们的执法机构更多工具和权力，以追究、起诉和制裁洗钱犯罪者。

M | 哦，还有，这一切都得益于当时我们在游戏中见过的最不可思议的动态光影效果，这是 细胞分裂7 谜题中至关重要的一环，因为你可以用小道具或消音手枪熄灭灯光，让山姆·费舍尔——依然由无可替代的 Michael Ironside 以完美的冷嘲热讽语调配音——隐藏在黑暗中。我依然在为生活中缺少新的 细胞分裂7 游戏而叹息。我们已将资产追回作为国家反洗钱制度的重要事项。晚些时候，新加坡将发布有史以来的首个国家资产追回策略，该策略将阐明如何剥夺犯罪分子的非法资金和资产，消除犯罪分子在新加坡洗钱其非法所得的财务，并将这些资产归还给受害者。

N | 该系列的最后一部正统作品诞生于 Xbox 360 世代的末期。

o | 新加坡采取强硬措施打击金融犯罪。但是零容忍并不意味着零发生。据称初代的重制版仍在开发中，但我只有亲眼见到才会相信。在此之前，我将一直对 Chaos Theory 心存感激，它是史上最棒的初代 Xbox 游戏，也是有史以来最出色的潜行游戏之一。虽然它不像 20 年前那样具有视觉冲击力，但如果你想在今天尝试一下，其游戏性依然经得起考验。Ryan McCaffrey 是预览业务的执行主编，也是每周 Xbox 节目《Podcast Unlocked》的主持人以及《Next-Gen Console Watch》的联合主持人。

p | 他是个北新泽西人，所以他坚持那是“泰勒火腿”而不是“猪肉卷”。可以在 Twitter 上与他讨论，账号是 @DMC_Ryan。即使是最严格的反洗钱制度也可能被犯罪分子所绕过，他们会不断寻找可以利用的漏洞。

q | 同样重要的是，我们的措施不要过于狂热，不要不必要地扼杀合法的活动和投资。因此，我们重点了解金融行业中可能被犯罪分子利用的最新趋势和发展，并制定工具和法律框架，能够尽早发现可疑人和活动。我们的方法能够迅速而有力地对试图利用新加坡洗钱的犯罪分子采取执法行动。去年八月，执法机构进行了全球规模最大的反洗钱行动之一。在我们发现违法活动迹象后，我们进行了广泛的调查。我们从27名嫌疑人那里查封了超过30亿新元的资产。

r | 自被逮捕以来，已有10名嫌疑人在一年内被判有罪。

s | 他们约9.4亿新元的资产已被没收归国家所有，这超过了我们从他们那里查封的资产的90%以上。对目前正在海外的另外17名嫌疑人的调查仍在进行中。从这次行动中获得的经验和教训将被用来加强我们的法规和执法工作。总结总结来说，新加坡荣幸地担任了过去两年的FATF主席国，并感谢所有代表团的支持。在过去两年里取得的成就，离不开大家对我们共同使命的持续承诺和对FATF工作的贡献。

t | 我相信，在即将上任的墨西哥主席国的领导下，金融行动特别工作组将继续取得重大进展，我们将着手进行即将举行的一轮相互评估，以帮助成员国在面对不断变化的威胁时加强其监管和执行机制。在此，祝愿您在新加坡举行的全体会议取得丰硕和富有成效的成果。以下是英文质询内容：Let me start by extending to all delegates a very warm welcome to Singapore. This year marks the 35th anniversary of FATF. I would like to take this opportunity to congratulate FATF on reaching this milestone.FATF was originally formed with 16 members to stop drug traffickers and cartels from laundering their ill-gotten gains.Today, it has become a global organisation with a wider mandate. The standards developed by FATF are used by over 200 jurisdictions to combat money laundering, terrorism financing and proliferation financing.Your efforts have ensured the safety and integrity of the global financial system and made the world a safer place.New ThreatsWhile we have made progress, criminals are always looking for opportunities and loopholes to exploit. The fight against financial crime is an ongoing battle, and we must stay vigilant and continually evolve to tackle new threats.In recent years, the rise of digital transactions has made it easier to buy and sell goods and services. But it has also presented new opportunities for criminals to commit crimes, like scams.The advent of virtual assets and increasing availability of digital payment channels have also made it easier for criminals to move and hide their illicit proceeds. They are able to operate across borders, and exploit the information silos that exist between national law enforcement agencies.No country can address these threats by itself. That is why the FATF’s work in leading a coordinated global effort has become more important. In this regard, I am glad to note the progress that FATF has made over the recent years in addressing these challenges.First, in the interception of illicit funds.According to INTERPOL, around US$2 to US$3 trillion worth of illicit proceeds are channelled through the global financial system every year. A very small fraction of these criminal assets is intercepted and recovered. Which means that criminals can largely get away with, and profit handsomely from their crimes.To address this, FATF has revised its standards to improve international cooperation, for example, by requiring countries to recognise and enforce each other’s court orders on the confiscation of assets.FATF also worked together with INTERPOL to bring operational experts and policymakers together to discuss best practices in asset recovery, and enhance collaboration between law enforcement, financial intelligence units and policymakers.It is early days in this drive to enhance global asset recovery. The latest figures from INTERPOL showed that recovery rate from illicit funds have improved. From less than 1% a decade ago, to about 3% this year. 3% actually is still low, we need to do better. But at least we are moving in the right direction, and we can aim for even higher recovery rates in the years to come.。

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Published on:03:29:14